志知玲子 | SMFGウーマン | 三井住友フィナンシャルグループ

: 私がいま所属している第一金融市場トレーディング部は、銀行・生損保・ファンドなどの機関投資家のお客さまと、自社の債券ディーラーの間に立ち、お客さまからの注文を受けて債券売買の受注や執行を担うとともに、お客さまにマーケット動向などの情報提供や取引提案を行う部署です。そのなかで私は、いわゆる「トレーダー」として、地方銀行や信用金庫、信用組合、農林系金融機関などの地域金融機関のお客さまを担当しています。
こうした機関投資家のお客さまには、当社だけではなく、他の国内外の証券会社から絶えず情報提供や運用提案のアプローチがあります。その中で、いかに当社を選んでいただけるか、そこにトレーダーとしての力が問われます。私は個人向けのリテール営業を2年半勤めた後、当部署に異動しました。当初は経験や知識が乏しく、プロの投資家であるお客さまに的確な情報提供や運用提案をすることがなかなかできませんでしたが、今では、経験も積み、ようやく仕事に自信が持てるようになってきました。さらにお客さまから信頼される担当者を目指し、日々勉強とお客さまとのリレーションを深めることに努めています。

: めまぐるしく変動する相場のなかでお客さまのニーズを把握し、タイムリーな提案を行うことが、トレーダーの重要な役割です。大切なのはやはり、お客さまとのリレーション。お客さまとお話する時も売買の話ばかりに終始するのではなく、ときには雑談なども交えてコミュニケーションを取り、親交を深めるようにしています。一方で、どのお客さまがどのような情報を求めているのかを自分の中できちんと整理しておき、市場で債券が売りに出されるという情報が飛び込んできた時には、ニーズのあるお客さまにすぐご案内できるように努めています。
信頼関係を築いたお客さまからは、逆に情報を教えていただくこともあります。十数社ある証券会社の中から、真っ先に私に相談の電話をくださり、売買の発注先として当社を選んでいただいた時、そして当社の運用提案を受け入れてくださった時などは、とてもうれしいです。

: 先日、保有する5年物、10年物の長期の国債が償還の時期を迎え、その後の資金運用についての課題をお持ちのお客さまへ、提案を行いました。長期国債を購入された当時は金利が高かったのですが、現在は金利が大きく下がっており、再び国債で運用すると利回りが低下してしまいます。最適な投資配分をご提案するために、現在の資産運用の状況を全て開示していただき、当社内のポートフォリオ分析の専門家たちと共に、お客さまの資産状況と分析結果を組み立てながら提案内容をまとめました。この提案がお客さまからたいへんご評価いただき、資産構成が見直されることになりました。あの時は、お客さまのお役に立てたと本当に大きな達成感がありました。
運用資産を全て開示いただけるリレーションを築いていたことが、最大のポイントだったと思います。

: お客さまから頼られることが、私の一番の喜びです。難しいご相談を、どんどん申し付けてくださるほうが嬉しい。それにお応えするために苦労することも多いのですが、頼られていることにやりがいを感じています。
私が担当させていただいている機関投資家のお客さまが運用されているのは、お客さまの大切な資金。そこに関わり、時には数百億円もの取引を執行していく緊張感と責任感は、この仕事ならでは。入社して6年が経ちますが、「責任の重い仕事をしている」と震えることもあります。誰もが経験できる仕事ではないだけに、とてもやりがいを感じています。
私は、もうすぐ産休・育休に入ります。復帰後もこの債券トレーダーの仕事を続けていきたいと思っています。今後、いろいろな仕事を経験すると思いますが、たとえどんなポジションに身を置こうと、そこに対応していける人材でありたいと思っています。子供が産まれても、プロであり続けたいですし、欲ばりに生きていきたいです。