富裕層による個人資産を
活用した社会課題解決を支援

シェーファー　海外ではすでにフィランソロピーアドバイザーが職業として確立されています。財力・権力・社会的地位の保持には責任が伴うという「ノブレス・オブリージュ」の精神をもとに活動する方を支援する専門家ですが、新しい組織ではその役割を担います。

もう一つの背景としては、日本は社会課題先進国であり、少子高齢化だけでなく貧困なども大きな課題になっていることが挙げられます。実は日本人の9人に1人が相対的貧困状態にあるといわれていますが、懸命に当事者の支援を行っている個々の非営利団体は財務基盤が弱い組織が多いです。本サービスでは富裕層とそうした組織をつなぐことも目指していきます。

お客さまの想いに寄り添い、
実現まで伴走していく

宇賀　具体的にどのようなプロセスでフィランソロピーを実現していくのでしょうか。正解というものがない難しい世界のように思います。

シェーファー　まず大切なのは、お客さまがどのような想いを抱いているか、何を実現したいかです。それを明確にするところから始まります。ニーズを理解した上で実現するための情報を提供し、取り組む方法を一緒に考えていきます。さらに資金がどのように使われているかなど、その結果をきちんとお客さまに報告するようにしていきます。戦略策定から実行支援、運営管理までをＳＭＢＣグループ一体で支援します。

竹下　社会貢献はしたいと思っていても、「本当にやりたいことは何か」のお考えが定まっていなかったり変わったりすることがあるので、それをディスカッションしながら固めていきます。また実現に向けて複数の選択肢を示すことも大切であると考えています。実際に月に1回から2回、ご本人だけでなくご家族も交えてディスカッションします。最終的な結論が出るのに1年近くかかることもあります。

シェーファー　途上国の教育を支援したいというお客さまをカンボジアにお連れした時には、「人生最良の日」と感動されました。現在建設中の学校を皮切りに、これからも継続して支援されるそうです。お客さまに、このような感動体験をお届け出来ることは、まさにフィランソロピーアドバイザー冥利に尽きると言えるでしょう。

竹下　お客さまが効率的に実現したいと考えていても、信頼できる相手なのかどうかという問題があり、またご自身で財団法人を設立したり、運営したりするのも大変です。ＳＭＢＣグループが専門家として寄り添うことで、価値をご提供できると考えています。

シェーファー　社会貢献セクターは小さい団体が多く、多くの組織は十分な人材を採用することができず、ボランティアの活動に頼っています。そこに富裕層の資金を提供することで活動を後押しすることが必要です。ＳＭＢＣグループの「フィランソロピーアドバイザリーサービス」がきっかけの一つになって、NPOで働いて社会貢献をしたいと考える人たちを増やすことができれば、社会課題解決を加速し、より多くの人が幸せになれる社会を実現できます。

フィランソロピー活動は
社会的価値の創造に直結

宇賀　こうしたサービスを提供することは、ＳＭＢＣグループにとってどのような意味があるのでしょうか。

シェーファー　中期経営計画で「社会的価値の創造」を掲げていますが、フィランソロピーはその戦略を実行する上で重要な役割を果たしています。社会的価値は、貧困率を下げるなどマイナスをゼロにする活動と、文化活動の支援や研究助成といったプラスを増やす活動によって高まりますが、その両方に貢献できるフィランソロピーは社会的価値の創造につながります。

竹下　世の中のために何かをしたいと考える富裕層のお客さまは増えていますが、これまではそれに応える手段があまりありませんでした。このサービスを提供することは顧客満足度を向上させることにもつながります。

宇賀　私自身も世の中全体の価値観が変わってきていると実感しています。ＳＭＢＣグループとして、その変化に応えるサービスでもあるわけですね。現在はどこまで進んでいるのでしょうか。

シェーファー　これまではお客さまのニーズ把握や情報提供、寄付先の紹介などを行ってきましたが、今後はサービスを拡充していきます。すでに2024年10月に一般財団法人ＳＭＢＣグループ財団を設立しました。お客さまの寄付でお客さま専用の基金を運営する財団です。現在は公益財団法人の認可を申請中ですが、了承されればお客さまの基金を設立できるようになります。

今後は、特定の社会課題について学べるイベント、お客さま同士のフィランソロピー活動の情報交換、海外のフィランソロピストとの交流など、社会的な認知を向上させる活動にも取り組んでいきます。

金融グループとして
社会課題の解決に貢献

宇賀　現時点でのお客さまの反応や手応えはいかがでしょうか。

竹下　非常に良い評価をいただいています。先日、地域のための資金を役立てたいというお客さまとディスカッションした際にＳＭＢＣグループ財団のお話をしたところ、大変関心を示されて「金融機関にそういうイメージがなかったので心強い」と言われました。「何かしたいけれど具体的な方法が分からない」というお客さまのお悩みを解決できると感じています。

シェーファー　例えば、DVや育児放棄などの理由で生みの親の元で育つことができない子どもが日本には4万人ほどいるのですが、そのうち約2万人が児童養護施設で育っています。この子どもたちの多くは大学に進学せず就職していますが、その際の支援が不十分なこともあり、半分程度が数年以内に辞めてしまいます。最初の就職で失敗すると多くの場合、非正規雇用の道しかなく貧困の連鎖が生まれています。

今、この課題解決に関心を持っているお客さまの活動を支援していて、施設退所前から就職後の支援強化に取り組んでいます。最初の就職で失敗しないようにサポートし、その子どもたちが社会で自立できれば、子どもたちにとっても幸せですし、稼ぎ手が増えることで納税者が増え、生活保護など社会保障給付費の削減にもつながり、国の財政も改善します。

こうした活動に民間のフィランソロピー資金を活用することは、社会的価値の創造につながるだけでなく、ＳＭＢＣグループに対する社会からの評価の向上にもなります。今後も認知度向上に向けた取り組みを強化していきます。

竹下　フロントを担う立場としてはお客さまのニーズに応えることが使命であり、それが社会課題の解決につながることはやりがいにもなります。金融以外の有効なツールを持つことはＳＭＢＣグループにとって大きな意味があります。フィランソロピーアドバイザリーサービスの活用に積極的に取り組み、社会的価値の創造に努めたいと考えています。