JALUXで外為業務を効率化、月40時間削減をSMBCがDX支援

新井手作業の多さですね。

特に、営業部から受け取った為替予約依頼の内容を各銀行さまのWebシステムに入力する作業や、締結した明細情報をJALUXの基幹システムへ登録する作業は全て、画面を見ながら手で入力していました。この作業は入力ミスが会社全体の損益に直結するため、担当者への負担が大きく、是非改善したい業務フローでした。

また、送金や入金を管理し、リアルタイムで残高を把握する仕組みがなかったことも課題でした。営業担当者が締結済みの為替予約の残高を私たち財務に照会する際に、認識のズレが生じるケースが多く、都度明細を確認する業務が発生していました。

中村本案件は、弊行の市場営業部門（市場営業推進部及び市場ソリューション部）と連携してご提案しました。弊行としては為替予約締結システム「i-Deal」によって一定の利便性は提供していたものの、検討を重ねた結果、市場ソリューション部（※2）によるRPAやBIツール（※3）を用いた外為関連業務効率化ご支援の提案に至りました。

小路JALUXの財務部にとって、為替予約関連業務の効率化はまさに業務改善の必須事項でした。当時の財務部長も『長年、正確に業務フローを引継ぐことも大事だが、時代に合わせて見直しを行い、改善を施すことこそ後任者の役割』として、私たちに今回のプロジェクトを全面的に任せてくれました。私自身、これから入ってくる後輩たちにとってより良い環境を作るために、今回の取り組みを必ず成功させたいという思いを持って臨んでいました。

中村最終的にご提案した業務フローは大きく3つに分けられます。

中村そうですね。なるべく財務部の皆様が普段やっている業務に即したフローとするように心がけました。例えば営業部の方々から提示された受け渡し期間をそのまま利用するのではなく、財務部にて適宜修正していると伺いました。そこで、完全自動とする形式ではなく、修正するステップを間に挟むことで対応しています。

中村2つ目は、為替予約業務の一部を自動化するRPAです。レートや約定日といった締結結果を、JALUXさまのシステムに自動で反映されるようにしました。基本的には定型のフォーマットから決まった箇所への入力作業になりますので、自動化との相性は良いです。今回は、JALUXさまでご利用のシステムの特性等をふまえ、オーダーメイド型の作成支援となっています。

3つ目は、為替予約管理ダッシュボードの導入です。これまで、財務部でしか見られなかった未履行の為替予約について、営業担当者を中心に、予約残高、予約レートなどといった関連情報や必要な契約情報を閲覧・検索できるようにしたのです。この仕組みが浸透すれば、これまで発生していた財務部への照会時の認識相違の解消が期待できます。

小路ありがたかったのは、JALUXの為替予約業務を深いところまでご理解いただき、そのうえで適切なご提案をしていただいたことです。以前他のデジタルシステム導入を検討した際は、パッケージ化されたシステムを我々がカスタマイズしなければならず、費用と工数の観点から断念したことがございました。

今回は最初から、JALUXの業務フローに組み込めるツールをご提案いただき、導入後の運用方法まで丁寧にレクチャーいただけました。そのおかげで、スムーズな導入が実現できたと感じています。

新井大きかったのは業務時間の削減です。為替予約にかかわる業務が月40時間ほど削減でき、これまで担当者が2名必要だったところ、1名で対応できるようになりました。特に「各銀行で為替予約を取る」「取った為替予約を自社の財務会計システムに入力する」の自動化による工数削減効果が大きかったです。入力ミスなどのヒューマンエラーも減りました。

また、為替予約管理ダッシュボードのおかげで、実行中の為替予約に関する情報を、各部署が確認できるようになったことも大きな変化の一つです。財務部側の対応工数が大幅に削減でき、他部署からしても、その都度財務部に聞かなくても済むようになったことで、スムーズに業務が進められるようになりました。

加えて個人的には、社内にRPAが浸透したことも良かったポイントだと感じています。「財務部ではRPAを活用している」という噂が社内に広まり、他部署から「RPAの仕組みや構築方法について教えてほしい」と相談が寄せられるようになりました。会社全体のあらゆる業務が効率化するきっかけになりつつあると感じます。

小路業務効率化のおかげで、会社をよりよくする方法について、考える時間をもてるようになったことも大きな成果だと思います。

新井直近は、債権・債務の評価替え（※4）業務の効率化をおこなう予定です。特に為替予約の際に自動で発行される予約番号や為替レートを正確に紐づける作業が煩雑で、ミスが起こりがちです。誰でも簡単に処理できる仕組みの構築を三井住友銀行さまと模索しています。

中村三井住友銀行としては、今回のプロジェクトを皮切りに既存事務の効率化を実現し、その後は次のステップとして「高度化」を支援していきたいと考えています。原点に戻って「そもそも今の為替リスクヘッジ方法が本当に最適なのか」という部分から見直し、さらなるご提案をしていければと思っています。

また、私たちはJALUXさまとの取り組みを通じて、日本企業が輸入取引や債権・債務の管理において多くの課題を抱えていると実感しました。こうした課題は大企業だけでなく、中堅・中小企業にも共通するものであり、三井住友銀行とお取引のある企業さまのなかにも、同じような課題を抱えている企業は多いはずです。

そこで、そういった課題をお持ちのお客さま向けに「SMBC Linker」という、デジタルサービスを開発中です。はじめは債権債務と為替予約の紐付け管理機能をリリース予定ですが、将来的には為替リスクの評価やヘッジ方法のレコメンドなど、コンテンツの拡充を検討しております。

小路今、三井住友銀行さまと取り組んでいる為替関連業務の効率化は会社の利益に直結する非常に重要な領域です。先の見えない為替変動のなかでどのようにリスクヘッジし、的確に先を読み、より多くの資産を会社に残せるのかは財務部にかかっていると思っています。単なる作業屋ではなく、よりよい提案をおこなう「攻める財務」であるために、業務効率化と高度化を実現させたいです。